Perfil da entidade
Atividade, dimensão, serviços e tipo de clientes, num formulário guiado.
Produto
O que a lei pede que fique documentado, num só lugar.
26 funcionalidades em seis áreas: todas disponíveis na aplicação.
01 — Entidade
A base do dossiê: quem é o gabinete e que riscos enfrenta.
Avaliação de risco da entidade
Questionário que produz a avaliação de risco do gabinete, com justificação por fator.
Manual de procedimentos
Modelo adaptável ao perfil, editável e versionado, organizado pelos deveres do art. 11.º.
02 — Clientes
Identificação, diligência e risco de cada cliente, sem folhas de cálculo.
Fichas de diligência
Identificação, beneficiário efetivo e natureza da relação, sem cópias de documentos.
Risco explicável
Pontuação por regras visíveis e versionadas; cada ponto mostra a regra e a fonte legal.
Diligência reforçada
Gatilhos claros que assinalam quando é preciso ir mais longe.
Revisões periódicas
Datas de revisão calculadas pelo nível de risco; resumo semanal por e-mail do que está em atraso.
Portal do cliente
Questionário enviado por ligação segura e preenchido pelo próprio cliente.
Importação por CSV
Clientes importados de uma folha exportada do software de contabilidade, com validação linha a linha.
03 — Listas e registos
Verificações contra fontes oficiais, sempre com confirmação humana.
Rastreio de sanções UE e ONU
Listas oficiais atualizadas diariamente; sugestões de correspondência para confirmar.
Monitorização contínua
Sempre que as listas mudam, todos os clientes ativos são triados de novo, com aviso por e-mail das novas correspondências.
Pessoas politicamente expostas
Declaração do cliente e verificação, com registo da decisão.
Registo de consulta ao RCBE
Registo de quando e como foi consultado o beneficiário efetivo, comparado com o declarado.
04 — Alertas e comunicações
Do sinal de alerta à decisão, tudo registado.
Registo de sinais e decisões
Cada sinal analisado, a decisão tomada e o porquê.
Biblioteca de sinais de alerta
Sinais de alerta típicos por área, alinhados com os fatores de risco da Lei n.º 83/2017 (Anexo III) e com os critérios do dever de exame (art. 52.º).
Pacote de comunicação
Informação pré-organizada e confidencial para submissão manual nos canais oficiais.
Avaliação por operação
Numerário, fracionamento, contrapartes e origem dos fundos, com decisão fundamentada.
05 — Prova e inspeção
O que se mostra quando alguém pergunta.
Pista de auditoria encadeada
Registo só de acrescento, encadeado por hash, de cada alteração.
Modo inspeção
Dossiê completo pronto a imprimir ou a guardar em PDF.
Simulação de inspeção
Lista do que falta no dossiê antes de exportar.
Exportação integral
Todos os dados do gabinete num ficheiro, a qualquer momento: sem aprisionamento.
06 — Equipa e gestão
Para quem trabalha sozinho e para gabinetes com equipa.
Utilizadores e papéis
Titular, responsável pelo cumprimento, colaborador e leitura, com convites por e-mail.
Segundo fator de autenticação
Ativação por código QR, com códigos de recuperação. O titular pode exigi-lo a todos os membros.
Formação
Calendário de formação e registo de quem fez, quando, o tema e as horas.
Vários gabinetes por conta
Para quem colabora com mais de um gabinete, com dados isolados.
Painel de risco da carteira
Visão de conjunto do risco dos clientes e das revisões em atraso.
Planos
Escolha o plano à medida do seu gabinete.
Preços mensais e anuais transparentes. 30 dias grátis, sem cartão.