Do perfil da entidade ao dossiê pronto a mostrar
Um percurso guiado, passo a passo, para reunir num só lugar o que a lei pede que fique documentado.
Perfil da entidade
Atividade, dimensão, serviços prestados e tipo de clientes. É a base de tudo o resto.
Avaliação de risco da entidade
Um questionário orientado que produz a avaliação de risco do próprio gabinete, com justificação.
Manual de procedimentos
Um modelo adaptável ao perfil, que se edita e versiona, organizado pelos deveres do art. 11.º.
Ficha de diligência por cliente
Identificação e diligência com pontuação de risco por regras transparentes. Cada ponto mostra a regra que o originou. Certas combinações assinalam a necessidade de diligência reforçada.
Listas, operações e alertas
Rastreio de sanções UE e ONU, verificação PEP e RCBE, avaliação de operações e registo de cada sinal de alerta, da decisão tomada e do pacote de comunicação, quando exista.
Prazos, formação e pista de auditoria
Calendário de revisões e formação. Cada alteração fica registada com autor e data.
Modo inspeção
Simulação do que falta e dossiê completo em PDF, organizado para ser apresentado a uma ordem ou autoridade.
Princípios
- Sem inteligência artificial na pontuação de risco: regras legíveis, que se podem verificar e contestar.
- Fontes legais indicadas junto de cada campo, verificadas no texto em vigor; os critérios próprios da Normavis aparecem assinalados como tal.
- Sem carregamento de documentos de identificação: regista-se a verificação, não a cópia.
- Dados de cada conta isolados dos de qualquer outra conta.